निगम बैंक विदेशी मुद्रा विभाग के न्याय

जेपी मॉर्गन: एफडीएस ने आपराधिक विदेशी मुद्रा जांच केविन के अध्यक्ष McCoy यूएसए टुडे प्रकाशित 11:41 ए. एम. एट नोवा 3, 2018 अपडेटेड 8:30 p. m. एट नोवा 3, 2018 जेपी मॉर्गन चेज़ ने 3 नवंबर, 2018 को नियामक फाइलिंग में खुलासा किया कि न्याय विभाग ने अपनी विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधियों में एक आपराधिक जांच खोल दी है। इसका विदेशी मुद्रा व्यापार भी कई नागरिक जांच का सामना करता है। (फोटो: एंड्रयू बर्टन, गेट्टी इमेजस) 171 कनेक्ट ट्विड लिडिड 13 टिप्पणियाँ ईमेल अधिक जेएम मॉर्गन चेस (जेपीएम) ने सोमवार को खुलासा किया कि न्यूयॉर्क स्थित वैश्विक बैंक अपने विदेशी मुद्रा कारोबार की आपराधिक जांच के बाद न्याय विभाग के साथ बातचीत कर रहा है। त्रैमासिक वित्तीय दाखिल में जांच की पुष्टि करते हुए, बैंक ने यह भी कहा कि वह प्रवर्तन और सिविल जांच कराने वाले नियामक प्राधिकरण के साथ समान बातचीत कर रहा था। ऐसा कोई आश्वासन नहीं है कि ऐसी चर्चाओं के परिणाम बस्तियों में होंगे, बैंक ने कहा है। जेपी मॉर्गन ने यह भी बताया कि कानूनी मामलों से काफी हद तक संभावित घाटे में कुल 5.9 बिलियन, 30 जून के बाद से 1.3 अरब डॉलर की बढ़ोतरी हुई है। बैंक सीएफओ मैरिएन झील ने अक्टूबर में वित्तीय विश्लेषकों को बताया कि जेपी मॉर्गन ने हाल ही में विदेशी मुद्रा जांच से संबंधित कानूनी खर्चों में बढ़ोतरी की है। जेपी मॉर्गन के शेयर सोमवार के बाद के कारोबार के बाद 60.50 पर बंद थे। सामान्य व्यापार में स्टॉक 60.88 पर 40 सेंट ऊपर बंद हुआ। हालिया दिनों में नए प्रमुख अमेरिकी और विदेशी बैंकों के रूप में यह खुलासा हुआ है कि वे 5.3 ट्रिलियन-एक-दिवसीय विदेशी मुद्रा व्यापार बाजार में हेरफेर करने वाले आरोपों पर संभावित बस्तियों के लिए अरबों डॉलर का बजट कर रहे हैं। लंदन स्थित बैंकिंग कंपनी एचएसबीसी (एचएसबीसी) ने सोमवार को कहा है कि उसने ग्रेट ब्रिटैनस वित्तीय आचार प्राधिकरण के साथ एक संभावित समझौते के लिए 378 मिलियन की दूरी तय की है। एचएसबीसी की रिपोर्ट के अनुसार, बैंक एफसीए के साथ लंदन में अपनी जगह एफएक्स व्यापारिक व्यवसाय के एक हिस्से से संबंधित प्रणालियों और नियंत्रणों के साथ चल रही वार्ता कर रहा है। एचएसबीसी ने तीसरी तिमाही अंतरिम प्रबंधन स्टेटमेंट के एक बयान में कहा है कि हालांकि कोई निश्चितता नहीं हो सकती है कि यदि एक पर पहुंच जाए, तो एक प्रस्ताव पर सहमति जताई जाएगी, इस प्रस्ताव में एक महत्वपूर्ण वित्तीय दंड का भुगतान शामिल है। अलग से, एचएसबीसी ने कहा कि उसने यूएस फेडरल हाउसिंग फाइनेंस अथॉरिटी के साथ संभावित बंधन के लिए 550 मिलियन की तरजीह दी थी, जो बंधक-वित्तपोषित प्रतिभूतियों की जांच करने के लिए बंधक वित्त दिग्गजों फैनी मॅई और फ़्रेडी मैक को बेच दिए गए थे। एचएसबीसी शेयर सोमवार के कारोबार में 1.8 बजे 50.10 पर बंद हुआ जब बैंक ने तीसरी तिमाही के वित्तीय परिणामों के हिस्से के रूप में मुकदमेबाजी की लागत की सूचना दी। सिटीग्रुप (सी) ने निवेशकों को आश्चर्यचकित किया कि खबरों के मुताबिक, न्यूयॉर्क स्थित बैंक ने कानूनी खर्च के बढ़ने भत्ता के कारण अपनी तीसरी तिमाही की कमाई को 600 मिलियन से घटा दिया था। सिटीग्रुप ने कहा कि वृद्धि में तेजी से नियामक पूछताछ और जांच के विकास से हुई, जिसमें पहले से स्पष्ट किए गए मामलों से संबंधित कुछ नियामक एजेंसियों के साथ हाल ही में हुए संचार शामिल हैं। ब्रिटिश बैंकिंग के विशालकाय बार्कलेज ने गुरुवार को बताया कि उसने कुछ विनियामक प्राधिकारियों के साथ विदेशी मुद्रा में चल रही जांच से संबंधित अतिरिक्त कानूनी प्रावधानों के लगभग 800 मिलियन का बजट दिया था। रॉयल बैंक ऑफ स्कॉटलैंड ने विदेशी विनिमय जांच से संबंधित संभावित आचरण लागतों के लिए 639 मिलियन से अधिक की राशि तय की, बैंक ने शुक्रवार को खुलासा किया। बैंकिंग दिग्गजों में लगभग एक दर्जन वैश्विक बैंक हैं, जिनका विदेशी मुद्रा व्यापार एफसीए द्वारा जांच की जा रहा है और यू.एस. और यूरोप में प्राधिकरण और नियामक हैं। फेडरल रिजर्व, कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन और मुद्रा के नियंत्रक के कार्यालय न्याय विभाग के साथ-साथ जांच कर रहे हैं। अटलांटिक के विपरीत पक्षों पर समानांतर जांच, व्यक्तिगत बैंकों द्वारा अलग सौदों की बजाय जल्द ही सामूहिक निपटान का उत्पादन कर सकती है, वाल स्ट्रीट जर्नल ने शुक्रवार को बताया कि इस चर्चा से परिचित कई लोगों का हवाला देते हुए। एफसीए जांचकर्ता इस साल उनकी जांच पूरी करने की उम्मीद करते हैं, जबकि यू.एस. की जांच 2018 में जारी होने की संभावना है, जर्नल ने बताया। सोमवार को मूडीज इन्वेस्टर्स सर्विस के अनुमान के मुताबिक, 10 बैंक जो सामूहिक रूप से विदेशी मुद्रा बाजार का सबसे बड़ा हिस्सा रखते हैं, उन्हें 14.5 अरब डॉलर की जांच से जुड़े भविष्य की लागतों का सामना करना पड़ सकता है। विदेशी मुद्रा की जांच में कई बहुराष्ट्रीय परीक्षाएं होती हैं, जो वित्तीय मानक पर केंद्रित होती हैं जो निजी और व्यावसायिक लेनदेन में करोड़ों डॉलर को प्रभावित करती हैं। अलग-अलग जांच ने तेल की कीमतों, ब्याज दर के बदले, कीमती धातु की कीमत और लंदन इंटरबैंक की पेशकश की दरों या बंधक, क्रेडिट कार्ड और ऋण पर दरों को निर्धारित करने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले संदेह में हेरफेर पर ध्यान केंद्रित किया है। विशाल विदेशी मुद्रा मुद्रा बाजार परंपरागत रूप से थोड़ा बाहर की निगरानी के साथ संचालित है 160 विश्व मुद्राओं के लिए दरों की संदिग्ध हेराफेरी पर जांच केंद्रों की गणना और वितरित की गई है जो डब्ल्यूएम कं और थॉमसन रायटर्स के संयुक्त उद्यम द्वारा वितरित की गई है। जांचकर्ताओं को संदेह है कि प्रमुख बैंकों के व्यापारियों ने दरों को ऊपर या नीचे धकेलना करने के प्रयासों की साजिश रची, जिससे उनके व्यापारिक लाभ में वृद्धि हुई। कई बैंक ने पिछले साल की जांच शुरू होने के बाद से छुट्टी पर या व्यापारियों को रखा है। विदेशी मुद्रा की जांच ने निवेशकों से कानूनी चुनौतियों को प्रेरित किया है। वित्तीय निधियों और सार्वजनिक कर्मचारी पेंशन सिस्टम का एक समूह न्यूयॉर्क, दार्जिलिंग, बैंक ऑफ अमेरिका, सिटीग्रुप, गोल्डमैन सैक्स, जेपी मॉर्गन चेज़ और मॉर्गन स्टेनली सहित 11 प्रमुख बैंकों के खिलाफ दायर एक संघीय क्लास-एक्शन मुकदमा चला रहा है। एक अक्टूबर कानूनी फाइलिंग में, वादी वकील ने खुलासा किया कि उन्होंने न्याय विभाग के साथ दो बैठकें आयोजित कीं, जिसमें वे फेडरल जांच में हस्तक्षेप किए बिना बैंकों से रिकॉर्ड और दस्तावेजों को प्राप्त कर सकते थे। 171 कनेक्ट ट्विट लिंक 13 टिप्पणियाँ ईमेल अधिक पढ़ें और इस कहानी को साझा करें: usat. ly1x1POqsJustice न्यूज़ बैंक ऑफ अमेरिका 16.65 बिलियन ऐतिहासिक न्याय में भुगतान करना वित्तीय धोखाधड़ी के लिए निपटारा वित्तीय संकट अटॉर्नी जनरल एरिक होल्डर और एसोसिएट अटॉर्नी जनरल टोनी वेस्ट ने आज घोषणा की कि न्याय विभाग बैंक ऑफ अमेरिका निगम के साथ 16.65 अरब डॉलर के समझौते पर पहुंच गया है जिसमें अमेरिकी इतिहास में एक इकाई के साथ बैंक ऑफ अमेरिका और इसके पूर्व और वर्तमान सहायक कंपनियों को हल करने के लिए अमेरिकी इतिहास में एक एकल इकाई के साथ सबसे बड़ा नागरिक निपटान शामिल है, जिसमें देशव्यापी वित्तीय निगम और मेरिल लिंच इस वैश्विक संकल्प के एक भाग के रूप में, बैंक वित्तीय संस्थानों के सुधार, रिकवरी और प्रवर्तन अधिनियम (एफआरआरएआरए) के तहत सबसे बड़ा एफआरआरएएएफ दंड के तहत 5 अरब डॉलर का जुर्माना देने पर सहमत हो गया है और धनराशि सहित घर के मालिकों को संघर्ष करने के लिए करोड़ों डॉलर का राहत प्रदान करेगा बंधक संशोधन, सहनशीलता या माफी के परिणामस्वरूप कर दायित्व को रोकें। इस समझौते से लोगों को नागरिक आरोपों से मुक्त नहीं किया जाता है, न ही यह बैंक ऑफ अमेरिका, वर्तमान या पूर्व सहायक कंपनियों और सहयोगी संगठनों या संभावित आपराधिक मुकदमा चलाने वाले किसी भी व्यक्ति को त्याग देता है। इस ऐतिहासिक संकल्प - रिकॉर्ड पर सबसे बड़ा निपटान - व्यापार करने की लागत से कहीं अधिक दूर है, अटॉर्नी जनरल होल्डर ने कहा इस समझौते की शर्तों के तहत, बैंक ने घरेलू निवासियों, उधारकर्ताओं और बैंकों से प्रभावित समुदायों से निपटने के लिए सात अरब रुपये का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की है। इस मुद्दे पर गलत तरीके के आकार और दायरे को उचित बताया गया है। यह समझौता राष्ट्रपति ओबामा वित्तीय धोखाधड़ी प्रवर्तन कार्य बल और इसके आवासीय बंधक-समर्थित सिक्योरिटीज (आरएमबीएस) वर्किंग ग्रुप के चल रहे प्रयासों का हिस्सा है, जिसने अमेरिकी उपभोक्ताओं और निवेशकों के लिए 36.65 अरब डॉलर की राशि वापस कर ली है। लगभग 17 बिलियन में, बैंक ऑफ अमेरिका के साथ आज का संकल्प सबसे बड़ा है, अमेरिकी इतिहास में कभी भी एक इकाई के साथ विभाग तक पहुंच गया है, एसोसिएट अटॉर्नी जनरल वेस्ट ने कहा। लेकिन इस निपटारे का महत्व सिर्फ अपने आकार में नहीं है क्योंकि यह समझौता उल्लेखनीय है क्योंकि यह अमेरिकी लोगों के लिए वास्तविक उत्तरदायित्व प्राप्त करता है और बैंक ऑफ अमेरिका द्वारा किए गए नुकसान को सुधारने में मदद करता है, जो कि 7 अरब उपभोक्ता राहत पैकेज के माध्यम से संचालित होता है, जो कि सैकड़ों हजारों अभी भी अमेरिकियों को वित्तीय संकट के भार से खुद को बाहर खींचने के लिए संघर्ष कर रहे हैं। न्याय विभाग और बैंक ने कई विभागों को पैकेजिंग, विपणन, बिक्री, व्यवस्था, संरचना और आरएमबीएस जारी करने, संपार्श्विक ऋण दायित्वों (सीडीओ), और बैंकिंग प्रथाओं के संबंध में चल रहे सिविल जांचों का निपटारा किया और हामीदारी के संबंध में बंधक ऋण । निपटारे में तथ्यों का एक बयान शामिल है, जिसमें बैंक ने स्वीकार किया है कि उसने आरबीबीएस के अरबों डॉलर बेचे बिना निवेशकों को बताए गए प्रतिभूतिकृत ऋण की गुणवत्ता के बारे में महत्वपूर्ण तथ्य। जब आरएमबीएस ढह गया, संघीय बीमा संस्थानों सहित निवेशकों ने नुकसान में अरबों डॉलर का सामना किया बैंक ने यह स्वीकार भी किया है कि यह जोखिम भरा बंधक ऋण उत्पन्न कर चुका है और उन ऋणों की गुणवत्ता के बारे में गलत तरीके से प्रस्तुत किया है, जो कि फैनी मॅई, फ़्रेडी मैक और फेडरल हाउसिंग एडमिनिस्ट्रेशन (एफएचए) के लिए है। रिकार्ड तोड़ने वाले 16.65 बिलियन रिज़ॉल्यूशन में, आरबीबीएस, सीडीओ और अन्य प्रकार के धोखाधड़ी से संबंधित विभिन्न संस्थाओं के संघीय और राज्य के नागरिक दावों के निपटारे के लिए करीब 10 अरब डॉलर का भुगतान किया जाएगा। एफएआरआईईएए के तहत न्याय विभाग के दावे का निपटान करने के लिए बैंक ऑफ अमेरिका 5 अरब नागरिक दंड का भुगतान करेगा। बैंकों की उत्पत्ति और बंधक की बिक्री से संबंधित संघीय धोखाधड़ी के दावों को ठीक करने के लिए लगभग 1.8 अरब डॉलर का भुगतान किया जाएगा, संघीय जमा बीमा निगम (एफडीआईसी) द्वारा संघीय और राज्य प्रतिभूतियों के दावों का निपटान करने के लिए 1.03 अरब का भुगतान किया जाएगा, 135.84 मिलियन का भुगतान किया जाएगा प्रतिभूति और विनिमय आयोग द्वारा दावा इसके अलावा, कैलिफोर्निया राज्य द्वारा दावा करने के लिए 300 मिलियन का भुगतान किया जाएगा, डेलावेयर राज्य द्वारा दावा करने के लिए 45 मिलियन अमरीकी राज्य द्वारा दावों को निपटाने के लिए 200 मिलियन, केंटकी के राष्ट्रमंडल के दावे के निपटारे के लिए 23 मिलियन, 75 मिलियन मैरीलैंड राज्य के दावों को व्यवस्थित करने के लिए, और न्यूयार्क राज्य द्वारा दावे के निपटारे के लिए 300 मिलियन बैंक ऑफ अमेरिका, बैंक ऑफ अमेरिका, मेरिल लिंच और कंट्रीवाइड के गैरकानूनी आचरण से उत्पन्न वित्तीय संकट से हानिकारक हजारों उपभोक्ताओं की सहायता के लिए राहत के रूप में शेष 7 बिलियन सहायता प्रदान करेगा। यह राहत विभिन्न रूपों को लेगा, जिनमें प्रमुख कटौती ऋण संशोधन शामिल हैं, जिसके परिणामस्वरूप कई घर मालिकों को अपने बंधक पर पानी नहीं रहना पड़ता और अंत में उनके घरों में पर्याप्त इक्विटी हो रही है। इसमें ऋण लेने के लिए संघर्ष करने वाले वित्तीय उधारकर्ताओं को क्रेडिट के लिए नए ऋण भी शामिल होंगे, वित्तीय संकट से उबरने में समुदायों की सहायता के लिए दान, और किफायती किराये के आवास के लिए वित्तपोषण। अंत में, बैंक ऑफ अमेरिका ने 4 9 0 मिलियन से अधिक कर राहत निधि में जगह बनाने पर सहमति जताई है, अगर कांग्रेस को कुछ प्रकार के राहत प्राप्त करने वाले उपभोक्ताओं द्वारा किए गए कुछ कर दायित्वों को चुकाने में मदद करने के लिए इस्तेमाल किया जाए, अगर कांग्रेस का टैक्स राहत कवरेज बंधक माफी ऋण राहत अधिनियम 2007। एक स्वतंत्र मॉनिटर निर्धारित किया जाएगा कि बैंक ऑफ अमेरिका अपने दायित्वों को संतोषजनक है या नहीं। यदि बैंक ऑफ अमेरिका अपने समझौते के लिए 31 अगस्त 2018 तक जीवित रहने में असफल रहता है, तो उन संगठनों की कमी की राशि में लोनटाइड नुकसान का भुगतान करना होगा जो राज्य के आजीवन ब्याज के लिए वकील ट्रस्ट खाते (आईओएलटीए) संगठनों के लिए धन का इस्तेमाल करेंगे और नेबरवर्क्स अमेरिका, किफायती आवास उपलब्ध कराने और सामुदायिक विकास को सुविधाजनक बनाने में एक गैर-लाभकारी संगठन और नेता। संगठन फौजदारी रोकथाम और समुदाय पुनर्विकास, कानूनी सहायता, आवास परामर्श और पड़ोस स्थिरीकरण के लिए धन का उपयोग करेंगे। आरएमबीएस वर्किंग ग्रुप के हिस्से के रूप में, न्यू जर्सी जिले के लिए यूएस एटोर्नी कार्यालय ने 2006 और 2007 में 72 आरएमबीएस में निवेशकों को मेरिल लिंच द्वारा किए गए गलत ब्योरे की जांच करवाई। जैसा कि तथ्यों का विवरण बताता है, मेरिल लिंच ने नियमित रूप से निवेशकों से कहा था यह ऋण प्रतिभूतिकरण कर रहा था उधारकर्ताओं को जो उनके ऋण चुकाने में सक्षम थे और सक्षम थे बनाया गया था मेरिल लिंच ने इन अभ्यावेदनों को हालांकि इन ऋणों के नमूने पर किए गए उचित परिश्रम के आधार पर, इन ऋणों की एक महत्वपूर्ण संख्या पर आधारित जानकारी दी थी, कि एक महत्वपूर्ण संख्या में इन ऋणों की सामग्री हामीदारी और अनुपालन दोष थे - एक पूल में जितने 55 प्रतिशत शामिल हैं। इसके अलावा, मेरिल लिंच ने दुर्लभ ऋणों की समीक्षा करने के लिए शायद ही कभी यह सुनिश्चित किया कि पूल के बाकी हिस्सों में नमूने में पाए गए दोष मौजूद नहीं थे। मेरिल लिंच ने अपने स्वयं के निपुणता और प्रतिभूतिकृत ऋणों की भी अवहेलना की, जिसके कारण निपुणता वाले विक्रेताओं ने दोषपूर्ण के रूप में पहचान की थी। इस अभ्यास ने एक मेरिल लिंच सलाहकार का नेतृत्व किया क्योंकि आश्चर्य की बात है कि मेरिल लिंच मुद्दों की परवाह किए बिना ऋण की प्रतिभूतिकरण करने जा रहा था। वित्तीय संकट के चलते, मेरिल लिंच ने अधिक से अधिक बंधक ऋण खरीदा, उन्हें एक साथ पैक किया, और उन्हें प्रतिभूतियों में बेच दिया, तब भी जब बैंक को पता था कि इन ऋणों की पर्याप्त संख्या दोषपूर्ण थी, अमेरिकी अटॉर्नी पॉल जे धीमा ने कहा न्यू जर्सी के जिला के लिए ज्ञात जोखिमों का खुलासा करने में विफलता हमारे वित्तीय संस्थानों में निवेशकों का विश्वास कमजोर करती है। आज के रिकार्ड तोड़ने का निपटान, जिसमें एफआरआरईए पेनल्टीज़ के लिए जल्द से जल्द बहुबिलियन-डॉलर के सूट के हमारे कार्यालयों के संकल्प को शामिल किया गया है, इस कारणों की गंभीरता को दर्शाता है जिससे चौंका देने वाला नुकसान और व्यापक आर्थिक क्षति हो गई। यह निपटान अगस्त 2018 में बैंक ऑफ अमेरिका के खिलाफ उत्तर अमेरिकी वकील कार्यालय द्वारा उत्तरी कैरोलिना के 850 मिलियन प्रतिभूतिकरण से संबंधित शिकायत को हल करता है। बैंक ऑफ अमेरिका यह स्वीकार करता है कि उसने इस प्रतिभूतिकरण का विपणन किया है, जैसा कि बैंक द्वारा उत्पन्न प्राथमिक बंधक द्वारा समर्थित किया गया है, जो कि इसके हामीदारी दिशा-निर्देशों के अनुसार लिखा गया था। फिर भी, बैंक ऑफ अमेरिका को पता था कि सुरक्षा में ऋण की एक बड़ी संख्या में बंधक दलालों के माध्यम से उत्पन्न थोक बंधक थे और इसकी आंतरिक रिपोर्टिंग के आधार पर, ऐसे ऋणों को अंडरराइटिंग दोषों में एक उल्लेखनीय वृद्धि का सामना करना पड़ रहा था और प्रदर्शन में एक उल्लेखनीय कमी आई थी। इन लाल झंडे के बावजूद, बैंक ने आरबीएस को समेकित रूप से समर्थित वित्तीय संस्थानों को प्रतिभूतियुक्त ऋण पर किसी भी तीसरी पार्टी के कारण परिश्रम किए बिना और एसईसी के साथ दायर किए गए भेंट दस्तावेजों में निवेशकों को महत्वपूर्ण तथ्यों का खुलासा न किए। एक ही प्रतिभूतिकरण से संबंधित मामले एसईसी द्वारा बैंक ऑफ अमेरिका के द्वारा दायर किया गया था और इस समझौते के हिस्से के रूप में भी इसका समाधान किया जा रहा है। आज के निपटारे से तथ्य यह है कि धोखाधड़ी ने आरएमबीएस उद्योग के हर स्तर पर पेंच किया था, जिसमें प्राइवेट प्राइम सिक्योरिटीज शामिल हैं, जिसने हमारी दायर शिकायत के आधार का गठन किया था, ने कहा कि उत्तरी कैरोलिना के पश्चिमी जिले के लिए अमेरिकी अटार्नी एनी एम। बैंक ऑफ अमेरिका जैसे प्रतिष्ठित संस्थान भी लालच और कट कोनों की घातक ताकतों से मुकाबला करते थे, अपने ग्राहकों के मुनाफे को आगे बढ़ाते थे। जैसा कि हम वित्तीय मंदी की वजह से निपटते हैं और हमारी अर्थव्यवस्था का पुनर्निर्माण करते हैं, हम उन जवाबदेह फर्मों का आयोजन करेंगे, जो आर्थिक संकट में योगदान देते हैं। आज के समझौते से स्पष्ट हो जाता है कि मेरा कार्यालय आडवाणी से नहीं बैठता है, जबकि धोखाधड़ी हमारे पिछवाड़े में होती है कैलिफोर्निया के केन्द्रीय जिले के लिए यू.एस. एटोर्नी कार्यालय, आरएमबीएस वर्किंग ग्रुप प्रयास के भाग के रूप में कंट्रीवाइड की उत्पत्ति और प्रतिभूतिकरण प्रक्रियाओं की जांच कर रहा है। तथ्यों का विवरण बताता है कि देशव्यापी आम तौर पर निवेशकों के लिए किसने प्रतिनिधित्व किया था, यह उन हामीदारी मानकों के आधार पर ऋण उत्पन्न करता था जो कि यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किए गए थे कि उधारकर्ता अपने ऋण का पुनर्भुगतान कर सकते हैं, हालांकि कंट्रीवाइड में जानकारी थी कि कुछ उधारकर्ताओं को उनके ऋणों पर चूक करने की उच्च संभावना थी। देशव्यापी भी आरएमबीएस निवेशकों से छिपा हुआ है, छाया दिशानिर्देशों का उपयोग जो कि देशव्यापी अंडरराइटिंग दिशानिर्देशों की तुलना में जोखिम वाले उधारकर्ताओं को ऋण की अनुमति प्रदान करता है, अन्यथा उन्हें अनुमति होगी। देशव्यापी उत्पत्ति बांह ऋण की बिक्री योग्यता से प्रेरित था और कंट्रीवाइड अपवाद ऋण (यानी अपने हामीदारी के दिशा-निर्देशों के बाहर गिरने वाले ऋण) को तैयार करने के लिए तैयार था, जब तक ऋण, और परिचर जोखिम, बेचा जा सकता था। यह देश भर में अपने ऋण प्रसादों का विस्तार करने के लिए शामिल किया गया, उदाहरण के लिए, चरम Alt-A ऋण, जो एक कंट्रीवाइड एक्जीक्यूटिव ने एक खतरनाक उत्पाद के रूप में वर्णित किया, हालांकि कंट्रीवाइड आरएमबीएस निवेशकों को यह बताने में विफल रहा है कि इन ऋणों को देशव्यापी हामीदारी दिशा-निर्देशों के बाहर उत्पन्न किया जा रहा है। देशव्यापी पता था कि ये अपवाद ऋण बिना किसी अपवाद के उत्पन्न ऋणों की तुलना में बहुत खराब प्रदर्शन कर रहे थे, हालांकि यह निवेशकों को इस तथ्य का खुलासा कभी नहीं किया है। कैलिफोर्निया के केन्द्रीय जिला के लिए अमेरिका के कार्यवाहक अटार्नी स्टेफ़नी योनेकुरा ने कहा कि कैलिफोर्निया के केन्द्रीय जिला ने कंट्रीवाइड फाइनेंशियल कॉरपोरेशन की विभागों की जांच में नेतृत्व किया है। देशव्यापी अनुचित प्रतिभूतिकरण प्रथाओं के परिणामस्वरूप संघीय बीमा संस्थानों को हानि के अरबों डॉलर का परिणाम मिला। हम इस बात से प्रसन्न हैं कि इस जांच के परिणामस्वरूप देशव्यापी दुराचार के कारण हुए नुकसान के लिए संयुक्त राज्य अमेरिका की भरपाई के लिए एक बहु-अरब डॉलर की वसूली हुई है। विषाक्त बंधक के प्रतिभूतिकरण से संबंधित मामलों के अतिरिक्त, आजकल निपटान भी आवासीय बंधक की उत्पत्ति से संबंधित सरकारी संस्थाओं को किए गए गलत बयानों से उत्पन्न होने वाले दावों को हल करता है। न्यू यॉर्क के दक्षिणी जिले के अमेरिकी अटॉर्नी कार्यालय, ट्रस्टेड एसेट रिलीफ प्रोग्राम के लिए फेडरल हाउसिंग फाइनेंस एजेंसी के कार्यालय ऑफ इंस्पेक्टर जनरल और स्पेशल इंस्पेक्टर जनरल के साथ, कंट्रीवाइड उपभोक्ता बाजार डिवीजन द्वारा दोषपूर्ण आवासीय बंधक ऋण की शुरुआत में जांच की गई और बैंक ऑफ अमेरिका रीटेल लैंडिंग डिवीजन के साथ-साथ सरकार के प्रायोजित उद्यमों फ़ैनी मॅई और फ़्रेडी मैक (जीएसई) के लिए इस तरह के ऋणों की फर्जी बिक्री भी शामिल है। इन प्रथाओं की जांच के साथ-साथ झूठे दावे अधिनियम के अनुसार सील के तहत दायर तीन निजी व्हिस्लेब्लेबल मुकदमों का निपटारा इस निपटान के संबंध में किया जाता है। निपटान के हिस्से के रूप में, कंट्रीवाइड और बैंक ऑफ अमेरिका ने झूठे दावों अधिनियम के तहत अपनी देयता को हल करने के लिए 1 अरब का भुगतान करने पर सहमति जताई है। निपटारे के भाग के रूप में बैंक ऑफ अमेरिका द्वारा भुगतान किए जाने वाले एफआरआरएएएफ दंड, एफएआरआईईएए के तहत बैंक ऑफ अमेरिका और कंट्रीवाइड के खिलाफ सरकार के दावों को फैनी मॅई और फ़्रेडी मैक को धोखाधड़ी से बेचे गए ऋणों के लिए हल करता है। इसके अलावा, कंट्रीवाइड और बैंक ऑफ अमेरिका ने उनके आचरण के बारे में प्रवेश किया, जिसमें वे जानते थे कि उधारकर्ताओं के लिए कई आवासीय बंधक ऋण जो उन्होंने किए थे, दोषपूर्ण थे, वे जीएसई के लिए किए गए कई अभ्यावेदन और वारंटी जो की गुणवत्ता के बारे में थे ऋण गलत थे, और उन्होंने जीएसई बंधक ऋण के लिए खुद को रिपोर्ट नहीं किया था जो वे आंतरिक रूप से दोषपूर्ण के रूप में पहचाने थे। कई वर्षों तक, कंट्रीवाइड और बैंक ऑफ अमेरिका ने सरकार के प्रायोजित उद्यमों फैनी मॅई और फ्रेडी मैक पर झूठी प्रस्तुतियों के साथ विषाक्त बंधक ऋणों को उतार दिया, जो कि ऋण गुणवत्ता के निवेश के साथ थे, न्यूयॉर्क के दक्षिणी जिले के लिए अमेरिकी वकील प्रीत भरारा ने कहा। इस कार्यालय ने धोखाधड़ी के एक जुरी फैसले और इसी तरह के आचरण में भाग लेने के लिए कंट्रीवाइड और बैंक ऑफ अमेरिका के खिलाफ एक अरब डॉलर से ज्यादा का फैसले प्राप्त कर लिया है। अब, यह समझौता, जिसकी आवश्यकता है कि बैंक जीएसई को गलत बयान के लिए एक और अरब डॉलर का भुगतान करने के लिए वॉल स्ट्रीट को एक स्पष्ट संदेश भेजना जारी रखता है कि बंधक धोखाधड़ी व्यवसाय करने की लागत नहीं हो सकती है न्यूयॉर्क के पूर्वी जिले के अमेरिकी अटॉर्नी कार्यालय, हाउसिंग एंड शहरी डेवलपमेंट (एचयूडी) विभाग से अपने सहयोगियों के साथ, बैंक ऑफ अमेरिका ने जानबूझकर एफएचए द्वारा लागू बीमा के उल्लंघन के मामले में दो साल की जांच का फैसला किया। अंडरराइटिंग दिशानिर्देश जांच ने स्थापित किया कि बैंक एफएचए को ऋण का बीमा करने का कारण बना है जो एफएचए बंधक बीमा के लिए पात्र नहीं थे। नतीजतन, एचयूडी ने लाखों डॉलर के नुकसान के लिए सैकड़ों खर्च किए। इसके अलावा, कई बैंक ऑफ अमेरिका के उधारकर्ताओं ने अपने एफएचए बंधक ऋण पर चूक कर दिया है और या तो खो दिया है या अपने घरों को फौजदारी में खोने की प्रक्रिया में हैं एफएचए बीमा वाले प्रत्यक्ष ऋण के रूप में, बैंक ऑफ अमेरिका घर ऋण देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है, न्यूयॉर्क के पूर्वी जिले के अमेरिकी वकील लॉरेटा ई। लिंच ने कहा। यह एक द्वारपाल है जो सरकारी धन के लिए पहली बार और कम आय वाले होमबॉयर्स, सीनियर सिटिज़न होममाइंडर्स और अन्य सभी देश में घरों के घरों के मालिकों की मांग करने या अपने मालिक के मालिक को बंधक ऋण देने के लिए नियुक्त करने के लिए नियुक्त किया गया है, जिसमें न्यू के पूर्वी जिले में रहते हैं न्यूयॉर्क। परेशान घर के मालिकों के लिए 800 मिलियन का भुगतान प्राप्त करने और व्यापक राहत प्राप्त करने में, हमने बैंकों के आचरण के लिए सिर्फ एक सार्थक उपाय नहीं हासिल किया है, बल्कि अपने विरोधियों का एक शक्तिशाली संदेश भेजा है। एसईसी अटलांटा ऑफिस के क्षेत्रीय निदेशक रिया कैम्बल दिग्नाम ने कहा, बैंक ऑफ अमेरिका निवेशकों के लिए सटीक और पूर्ण प्रकटीकरण करने में विफल रहे और इसके अवैध तरीके से निवेशकों ने अंधेरे में निवेश किया। बैंक ऑफ अमेरिका के एक हिस्से के रूप में गलत तरीके से प्रवेश के लिए आज के एसईसी के आरोपों को सुलझाने के लिए समझौते की आवश्यकता है संघीय प्रतिभूति कानूनों के उल्लंघन के लिए जवाबदेही का एक अतिरिक्त स्तर प्रदान करता है। अमेरिका के आवास और शहरी विकास विभाग (एचयूडी) के सचिव जूलिन कास्त्रो ने कहा कि आवास संकट के दौरान चोट लगने वाले अमेरिकी गृहसमूहों को राहत प्रदान करने के लिए ओबामा प्रशासन के प्रयासों में बैंक ऑफ अमेरिका के साथ आज का निपटारा एक और महत्वपूर्ण कदम है। यह वैश्विक निपटान एफएचए फंड और जीनी मेई को मजबूत करेगा और संकट के दौरान उन क्षेत्रों में उधारकर्ताओं की मदद करने पर ध्यान देने के साथ 7 बिलियन उपभोक्ता राहत प्रदान करेगा जो संकट के दौरान सबसे मुश्किल हिट थे। एचयूडी न्याय विभाग, राज्य के वकील जनरल और अन्य सहयोगियों के साथ काम करना जारी रखेगा ताकि वित्तीय संस्थानों को जवाबदेह रखने के लिए उपयुक्त कार्रवाई कर सकें और उपभोक्ताओं को उनके घरों में रहने की जरूरत के साथ राहत प्रदान कर सकें। एचयूडी आवास वसूली को मजबूती प्रदान करने और अमेरिकियों के सफल होने के लिए और अवसरों को बनाने के लिए प्रतिबद्ध है। एफएचएफए-ओआईजी के अभिनय इंस्पेक्टर जनरल माइकल पी। स्टीफंस ने कहा कि बैंक ऑफ अमेरिका और बैंकों ने प्रतिबंधात्मक अरबों डॉलर दोषपूर्ण बंधक खरीदे हैं। फैनी मॅई और फ़्रेडी मैक सहित निवेशक, बैंक ऑफ अमेरिका, कंट्रीवाइड और मेरिल लिंच से आरबीबीएस खरीदकर भारी नुकसान उठाना पड़ा, जो उन दोषों के बारे में नहीं जानते थे। आज का समझौता महत्वपूर्ण है, लेकिन एफएचएफए-ओआईजी और इसके कानून प्रवर्तन भागीदारों द्वारा अंतिम धोखाधड़ी और धोखे के कृत्य करने वालों को जवाबदेह रखने के लिए अंतिम कदम नहीं है। कैलिफ़ोर्निया, डेलावेयर, इलिनोइस, केंटकी, मैरीलैंड और न्यूयॉर्क के अटॉर्नी जनरल ने भी संबंधित जांच का आयोजन किया, जो इस समझौते को लागू करने के लिए महत्वपूर्ण थे। इसके अलावा, समझौता सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) और संघीय जमा बीमा कंपनी (एफडीआईसी) द्वारा दायर मुकदमेबाजी द्वारा किए गए जांच को हल करता है। आरएमबीएस वर्किंग ग्रुप एक संघीय और राज्य कानून प्रवर्तन प्रयास है जो आरबीबीएस बाजार में धोखाधड़ी और दुर्व्यवहार की जांच करने पर केंद्रित है जिससे 2008 के वित्तीय संकट का नेतृत्व हुआ। आरबीबीएस वर्किंग ग्रुप ने न्याय विभाग, 10 यूएस एटोर्नी ऑफिस, एफबीआई, सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी), डिपार्टमेंट ऑफ हाउसिंग सहित दर्जनों राज्य और संघीय एजेंसियों के 200 से अधिक वकीलों, जांचकर्ताओं, विश्लेषकों और कर्मचारियों को एक साथ लाया है। और शहरी विकास (एचयूडी), एचयूडीएस ऑफिसर ऑफ इंस्पेक्टर जनरल, एफएचएफए-ओआईजी, ट्रस्टेड एसेट रिलीफ प्रोग्राम के लिए स्पेशल इंस्पेक्टर जनरल का कार्यालय, फेडरल रिजर्व बोर्ड ऑफ इंस्पेक्टर जनरल का कार्यालय, रिकवरी जवाबदेही और पारदर्शिता बोर्ड, वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क, और देश भर में 10 से अधिक राज्य वकील सामान्य कार्यालय हैं। आरएमबीएस वर्किंग ग्रुप का नेतृत्व निदेशक जेफरी ग्रबर और पांच सह-कुर्सियों की है: सिविल डिविजन स्टुअर्ट डेलरी के सहायक अटॉर्नी जनरल, आपराधिक डिवीजन लेस्ली कैल्डवेल के सहायक अटॉर्नी जनरल, एसईसी प्रवर्तन प्रवर्तन एंड्रयू सीर्सनी के निदेशक, यूएस अटॉर्नी कोलोराडो के जिला वॉल्श और न्यूयॉर्क के अटॉर्नी जनरल एरिक शिनिडरमैन न्यू यॉर्क के पूर्वी जिले के न्यू यॉर्क के पूर्वी डिस्ट्रिक्ट के कैरोलिना रिचर्ड हायेस और केनेथ अबेल के उत्तरी जिले के न्यू यॉर्क के डेन रयान और मार्क ओडुलियो के सहायक अमेरिकी एटोर्नी लेटिसीया वंदेहर ने उत्तरी कैरोलिना जॉर्ज कार्डोना के पश्चिमी जिले और ली वीडमन के नेतृत्व में कैरोलिना रिचर्ड हेस और ली। और न्यू यॉर्क के दक्षिणी जिले के पिएरे आर्मंड और जेमी नवाडे। RMBS वर्किंग ग्रुप और वित्तीय धोखाधड़ी प्रवर्तन कार्य बल के बारे में और जानें: stopfraud. gov संबंधित सामग्री: